Rửa tiền là gì? Hành vi rửa tiền bị phạt như thế nào?

Chắc hẳn chúng ta đã nghe rất nhiều về hành vi rửa tiền trên các phương tiện thông tin đại chúng. Vậy rửa tiền là gì và người thực hiện hành vi rửa tiền bị phạt tù bao nhiêu năm? Hãy cùng Luật Nhân Dân tìm hiểu ở bài viết dưới đây:

Rửa tiền là hành vi của những cá nhân, tổ chức dùng các cách thức khác nhau chuyển đổi tài sản, thu nhập phi pháp thành tài sản hợp pháp. Khiến cho các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc số tiền phi pháp ấy. Số tiền phi pháp ấy thường được sử dụng dưới những hình thức tích lũy tài sản, chẳng hạn như mua bán bất động sản, đầu tư chứng khoán, đầu tư dự án, công trình, tiết kiệm,…..

Những người rửa tiền thường là những người có được thu nhập, tài sản từ hành vi phạm tội của mình, thường thấy nhất là

– Người buôn bán ma túy, vũ khí…

– Người buôn lậu, tham nhũng.

– Những người muốn trốn thuế.

Các phương pháp, cách thức rửa tiền của các đối tượng trên rất đa dạng và khó đoán định, tuy nhiên đều phải hợp pháp hóa tài sản bất chính.

Những hình thức thường được sử dụng nhất bao gồm:

– Chia nhỏ tiền gửi vào các ngân hàng nhiều lần để lượng tiền mỗi lần giao dịch đủ nhỏ, không phải khai báo;

– Mua hàng xa xỉ đắt tiền;

– Chuyển lậu tiền ra nước ngoài;

– Đầu tư dự án, xây dựng, chứng khoán, mua bán bất động sản.

Theo điều 324 Bộ luật hình sự 2015, quy định về tội danh tội rửa tiền, tài sản sẽ bị chịu mức phạt như sau:

Điều 324:

1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm:

a) Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ Sở để biết là do người khác phạm tội mà có;

b) Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác;

c) Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó;

d) Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 05 năm đến 10 năm:

a) Có tổ chức;

b) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn;

c) Phạm tội 02 lần trở lên;

d) Có tính chất chuyên nghiệp;

đ) Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt;

e) Tiền, tài sản phạm tội trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

g) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng;

h) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 10 năm đến 15 năm:

a) Tiền, tài sản phạm tội trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

b) Thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên;

c) Gây ảnh hưởng xấu đến an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia.

4. Người chuẩn bị phạm tội này, thì bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Trên đây là giải thích ngắn gọi về rửa tiền là gì, hành vi rửa tiền bị phạt như thế nào? Mọi vướng mắc pháp lý liên quan đến hành vi rửa tiền, quy định pháp luật Việt Nam về rửa tiền hãy liên hệ với dịch vụ luật sư tư vấn của Luật Nhân Dân để được luật sư tư vấn và giải đáp cụ thể./.

Biên tập bởi

Luật sư Nguyễn Anh Văn

Tác giả

Luật sư Nguyễn Anh Văn thuộc đoàn luật sư Hà Nội, với hơn 10 năm kinh nghiệm tư vấn pháp luật trong các lĩnh vực đất đai, hôn nhân, doanh nghiệp, đầu tư, dân sự, hình sự, sở hữu trí tuệ..., là Thành viên sáng lập và Giám đốc điều hành tại công ty Luật Nhân Dân.

651 bài viết FB

Xem tất cả bài viết